2、数月在同一POS机重复操作的。
3、一张卡额度是一万，刚激活就在pos机上一次刷掉。
4、同一张卡每月固定日期在同一台封顶机上刷，占用银行资金。
5、超过正常经营时间有交易，如批发市场内商户下班后还有交易。
6、在短时间内过多的用支付宝做代付的，比如中信单笔*高1000，多次交易998,995,899,999等类似的数字。
7、***长期处于套空状态，比如还款日整数进去短时间内，整数出来，其他的时间没有**记录和低于2笔以内的，数月如此操作后台系统是能检测到的。
8、自己的***用自己的POS机经常性的刷也是能检测到的。
9、整数单笔交易，如10000,50000,100050,200040,9998,9995,19999、50,10200,20400,10500,50500,均有套现嫌疑。
10、同一张卡在30分钟内在两个或两个以上终端上有交易，无论成功与否，包括查余额。
POS机使用要注意的问题：
1、不要刷整数以及接近整数，比如50000元、20000元、49999元、19999、99元，这样比较容易引起银联调单，对客户***也不好，正确的**额度应该是19850元、36840元这样刷，当然，有些人还喜欢一张卡分好几笔小额刷，比如1500元，2500元，2000元连续刷，这样也是不行的。
2、POS机不可以月刷超300万，虽然目前很多POS单比可以刷10万，日刷无限，但不是叫你每天都刷几十万，不要因为费率底，把卡全部用在同一台机子上刷，这样银行电脑风控系统告警会出红单。记住，银联查就是先查那些**量大的，正常生意没问题，万一是TX，那你不是摊上事了吗。正确是控制在100万左右，如果不够刷，就多申请几台POS机吧。
3、**比例问题，*好刷8笔***，配2笔借记卡，申请POS机的法人用自己借记卡刷是不行的，*好借朋友的卡来刷，大笔小笔都可以，如果你今天刷18万，留下2万做借记卡，而不是从头到尾一直刷***，银联有智能监测系统，它会分析你***和借记卡的**比例，如果从头到尾都是***，那不好意思，风控部门就会查你的**记录，发现可疑就会停止结算，直到问题处理好。
4、小票*好本人签字，不要代签，万一调单，人家发现你小票是同一个人签的字，即使你是正常生意，他也会认为你在帮别人TX。同时，小票*好保留半年以上。
5、*重要的一点，由于各种原因，会导致**失败，经常会发现机主这样刷，10000刷不出来，刷9950，还不行，刷9800，再不行，又刷9500，一直这样操作，直到**成功，这样的风险*大，马上会被系统识别为TX，切记，*多交易失败两次，千万不要再刷了，正确做法是要持卡人致电到他的发卡行，为什么不能刷，可以刷多少钱，得之结果，再刷。
*重要的是风险控制：
相信大家都听说过克隆卡，如果别人拿克隆卡在你的POS机上刷，被克隆卡卡主的损失你是要付一定责任的，所以务必遵守以下三条，可防止此现象发生，(只针对***，借记卡无法做判断)
1、要**人提供身份证(看身份证真假，不用教了吧)，身份证头像和他本人一定要是同一个人。
2、***正面的拼音一定要和身份证姓名拼音一致。
3、POS机上刷了识别出的卡号(还没输密码之前)一定要和卡片号码一致。
备注：
前两步主要确认是不是他本人的卡片，当然还有两个小细节，也要多加注意，第一、克隆卡的做工很粗糙，很容易发现，第二、如果别人拿克隆卡来你POS机上**，他情绪一般会比较紧张。
